2. Анализ и совершенствование надзора ЦБ РФ за деятельностью кредитных организаций на примере банка ОАО АКБ «РОСБАНК»

2.1 Общая характеристика банка ОАО АКБ «РОСБАНК»

Общество с ограниченной ответственностью «Русфинанс банк» - это дочернее предприятие банка Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (открытое акционерное общество), которая владеет 100% долей в общем уставном капитале банковской структуры. Место нахождения ОАО АКБ «РОСБАНК» по указанному адресу: 107078, г. Москва, ул. Маши Порываевой, дом 11

ОАО АКБ «РОСБАНК» в составе акционеров имеет:

• CRINIUM BAY HOLDINGS LIMITED (Криниум Бэй Холдингс Лимитед) расположенный по адресу THASOU, 3, DADLAW HOUSE, P.C.1520, NICOSIA, CYPRUS, который владеет 8,9013% голосов в общем числе акций ОАО АКБ «РОСБАНК»
• Сосьете Женераль С.А. (АО, зарегистрированное и учрежденное по законам Франции, адрес регистрации: 29, бульвар Осман, 75009 г. Париж, Франция), который владеет 82,3956% голосов в общем числе акций ОАО АКБ «РОСБАНК»
• Банк ВТБ (открытое АО), расположенный по адресу 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д.29; почтовый адрес: 119121, г. Москва, ул. Плющиха, д.37, рег.номер 1000, регистрирующий орган – Банк России, который основан как госрегистрационный номер 1027739609391, дата госрегистрации в качестве юр. лица (дата внесения показателя записи в Единый госреестр юр. лиц данных о юридическом лице зарегистрирован 01.07. 2002 г.) – 22.11.2002г.. Он владеет 0,8751% голосов в общем числе голосующих акций ОАО АКБ «РОСБАНК»
• PHARANCO HOLDINGS CO. LIMITED (Фаранко Холдинг Ко. Лимитед), зарегистрированное и учрежденное на Кипре, место расположения Arch. Makariou III, 284 FORTUNA COURT, 3rd floor, Flat/Office 32 P.C. 3105, Limassol, Cyprus, который владеет 5,2926% голосов от общего количества голосующих акций ОАО АКБ «РОСБАНК»
• ЗАО «ВТБ Капитал», находится по адресу: 123100, г. Москва, Пресненская набережная, д.12; данные о регистрации: регистрационный номер 1067746393780, дата госрегистрации как юридического лица – 20.03.2006г., он владеет 0,1733% голосов в общем количестве акций ОАО АКБ «РОСБАНК».

Руководство банка:

Леклер Арно - Председатель Правления.

Огель Дидье - Председатель Совета Директоров.

Ревякина Ольга Петровна - член Правления, Заместитель Председателя Правления.

Кручинин Владимир Георгиевич - Заместитель Председателя Правления.

Буйдинова Светлана Владимировна - главный бухгалтер.

Богушевская Людмила Евгеньевна - член Правления, Заместитель Председателя Правления.

Крайнова Ирина Николаевна - заместитель главного бухгалтер

Банк создан согласно решения общего собрания представителей (протокол №1 от 20.02.1992) с наименованием Коммерческий банк «ПРОМЭК-БАНК».

Согласно решения общего собрания пайщиков (протокол № 11 от 21.12.1993 года) название банковской структуры изменено на Коммерческий банк «ПРОМЭК-БАНК» (товарищество с ограниченной ответственностью).

Согласно решения общего собрания представителей (протокол № 35 от 30.12.1998 года) и учитывая приведенную организационно-правовую форму банковской структуры ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» фирменное наименование банковской структуры изменено на ООО Коммерческий Банк.

В «Промэк-Банк» прописано сокращенное название банка: ООО КБ «Промэк-Банк».

Согласно решения представителя (Решение № 6) подписанное от 09.11.2005 г. название банка изменено на: фирменное наименование - ООО «Русфинанс Банк» (далее по тексту настоящего Устава – «Банк»).

Банк осуществляет свою деятельность согласно Гражданскому кодексу РФ, ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», нормативными актами Банка России и иными нормативными правовыми актами РФ, и настоящим Уставом.

Фирменное название Банка на русском языке: ООО «Русфинанс Банк». Фирменное наименование Банка на английском языке: Limited Liability Company Rusfinance Bank. Фирменное наименование на английском языке: LLC Rusfinance Bank. Банковская структура имеет исключительное право применять свое фирменное наименование.

Банковская структура стала юридическим лицом согласно законодательству РФ. Она имеет в своей собственности отдельное обособленное имущество, принимая в расчет его самостоятельная баланс, который может заключать от своего имени договоры с третьими лицами как в РФ, так и с другими странами, осуществлять и приобретать личные неимущественные и имущественные права, нести ряд обязанностей, быть ответчиком и истцом в суде (принимая в расчет арбитражный и третейский суд).

Банк ООО «Русфинанс Банк» входит в банковскую систему Российской Федерации.

Уставный капитал Банка ООО «Русфинанс Банк» составляется из номинальной цены долей Участников и при этом определяет минимальный размер имущества, который гарантирует интересы его кредиторов. Уставный капитал банковской структуры ООО «Русфинанс Банк»  составляет 12 016 959 620 рублей и состоит из одной доли номинальной стоимостью 12 016 959 620 рублей. Единственному участнику принадлежит одна доля, которая составляющая 100% уставного капитала Банка.

Не могут быть применены для формирования уставного капитала Банка: привлеченные денежные средства; средства государственных внебюджетных фондов и федерального бюджета, свободные денежные средства и другие объекты собственности, которые находятся в ведении федеральных органов госвласти, за исключением ряда случаев, которые предусмотрены ФЗ.

15.02.2006 г. Центральным Банком РФ ООО «Русфинанс Банк» также была выдана лицензия на процесс осуществление ряда банковских операций №1792. Согласно ФЗ «О банках и банковской деятельности» лицензия была выдана ООО «Русфинанс банк», для осуществления банковских операций.

Банковской структуре предоставляется право осуществить различные виды банковских операций в рублях и иностранной валюте:

1. Размещение привлеченных вкладов (на определенный срок и до востребования) средств юр. лиц от своего имени и за свой счет;
2. Привлечение средств юр. лиц во вклады (на определенный срок и до востребования);
3. Осуществление расчетов по поручению физлиц и юр. лиц, а также банков – корреспондентов, согласно их банковским счетам;
4. Ведение банковских счетов юр. лиц и ссудных счетов физлиц;
5. Купля – продажа иностранной валюты в банке безналичной и наличной формах;
6. Инкассация векселей, банковских средств, расчетных и платежных документов, а также кассовое обслуживание физлиц и юр. лиц;
7. Перевод средств по поручению физлиц без открытия для этого банковских счетов;
8. Выдача банковских гарантий.

Отсюда следует, что ООО «Русфинанс банк» получил лицензию от ЦБ РФ № 1792 на дальнейший процесс осуществление определенных операций, которые установлены подобной лицензией. С периода выдачи лицензии на процесс осуществления деятельности ООО «Русфинанс банк» также находится под контролем со стороны ЦБ РФ, а также надзорных органов при нем. Надзор за ООО «Русфинанс банк» будет происходить до того момента, пока лицензия банковской структуры не будет отозвана, т.е. при ликвидации кредитной организации.